Kundenaktivierung durch Finanzbildung

Mehr Produktnutzung.
Mehr Umsatz pro Kunde.

Gamifizierte Mikro-Module, die Ihre Kundinnen und Kunden aktivieren, Finanzprodukte zu verstehen und zu nutzen. In 3 Minuten pro Tag.

Für Banken, Broker und Finanzdienstleister

300+ Mikro-Module DEFINO-zertifiziert White-Label 4.8/5 App Store

Die Realität

Ihr Produktangebot ist riesig.
Ihre Kunden nutzen es nicht.

Finanzdienstleister bieten heute Dutzende Produkte an. Girokonten, Sparpläne, Kredite, Versicherungen, Fonds, Altersvorsorge. Aber die meisten Kundinnen und Kunden verstehen nicht genug, um auch nur eines davon aktiv zu nutzen.

Das Ergebnis

Hohe Akquisekosten, niedrige Produktnutzung, minimaler Revenue pro Kunde. Nicht weil die Produkte schlecht sind, sondern weil das Wissen fehlt.

Girokonten

Kredite

Versicherungen

Altersvorsorge

ETF-Sparpläne

Fonds

Baufinanzierung

Tagesgeld

Aktien

Krypto

Riester

Festgeld

Bauspar

Depots

Anleihen

Wissenslücke

Produkte vorhanden.
Wissen fehlt.

Das Problem

Menschen sind überfordert mit Finanzprodukten

Lisa, 32

Depot seit 4 Monaten inaktiv

Hat auf Empfehlung eines Freundes einen MSCI World gekauft. Seitdem: nichts.

„Ich muss mich erst mal richtig damit beschäftigen, bevor ich weiter investiere.“

„Ich verstehe nicht wirklich, was ich da gekauft habe. Ein Freund hat's empfohlen.“

„Ich weiß, dass man diversifizieren soll. Aber was heißt das konkret für mich?“

„Ich hab Angst, einen Fehler zu machen. Also mach ich lieber gar nichts.“

Ergebnis: Depot inaktiv. Revenue = 0.

Die Folge

Niedrige Produktadoption

Kunden eröffnen ein Depot, wissen aber nicht, was ein ETF ist oder wann der richtige Zeitpunkt ist. Sie bleiben stecken und werden zu Karteileichen. Die ersten 7 Tage nach Depoteröffnung sind entscheidend.

~33%

aller Depots in Deutschland sind dauerhaft inaktiv
Quelle: Cofinpro / DAI, 2025

80%

der jungen Erwachsenen haben in der Schule kaum etwas über Finanzen gelernt
Quelle: Jugendstudie Bankenverband 2024

Der Hebel

Jeder aktivierte Nutzer bedeutet mehr Trades, höheres AuM und längere Verweildauer. Aktivierung durch Finanzbildung ist der direkteste Weg zu signifikant höherem Customer Lifetime Value.

Dieses Muster gilt für jedes Finanzprodukt: Kredit, Versicherung, Altersvorsorge, Baufinanzierung.

Die Lösung

Wir liefern ein holistisches
Activation System,
das auf Content basiert.

Encompassing Product, CRM & Marketing

beatvest verwandelt inaktive Depot-Inhaber in aktive Investoren. Nicht durch Blogartikel oder PDFs, sondern durch ein gamifiziertes Lernsystem, das Wissen mit Handlung verwebt.

White-Label DEFINO-zertifiziert 4.8/5 App Store

Focus Money Award Apple App of the Day

Tägliche Gewohnheit aufbauen

Streaks und Challenges bringen Nutzer jeden Tag zurück. Intrinsisch, nicht durch Push-Spam.

In 3 Minuten vom Zweifel zur Handlung

Jedes Modul baut genau das Vertrauen auf, das Ihre Kunden brauchen, um aktiv zu werden.

Jedes Level endet mit einer echten Aktion

Kein Lernen um des Lernens willen. Depot eröffnen, Sparplan starten, KYC abschließen.

$Personalisierung$

Inaktive zurückholen, bevor sie churnen

Segmentierte Inhalte treffen Nutzer genau dort, wo sie steckengeblieben sind.

Ergebnisse, die Sie messen können

Wir optimieren auf Ihre KPIs: Trades, AuM-Wachstum, Sparplan-Starts. Nicht auf Lesedauer.

So funktioniert beatvest

Vom ersten Kontakt bis zum aktiven Investor

01

Kurse rund um Finanzprodukte

Strukturierte Lernpfade, die mentale Blocker Schritt für Schritt abbauen. Von Investieren über Altersvorsorge bis Versicherungen.

Für jedes Finanzprodukt individuell konfigurierbar

02

3 Minuten reichen. Jeden Tag.

Video, Text und Quiz in Mikro-Modulen. Kein Webinar, sondern ein Format, das in die Mittagspause passt.

03

Nutzer kommen zurück, weil sie wollen

Streaks, Punkte, Badges, 10-Tage-Challenges. Das Duolingo-Prinzip, das eine tägliche Gewohnheit aufbaut.

04

Wer aufhört, wird abgeholt

Automatisierte E-Mail-Serien, segmentiert nach User-Level. Inaktive werden reaktiviert, bevor sie churnen.

05

Jedes Level endet mit einer echten Handlung

Zinseszinsrechner, Risikoprofil, Portfolio, KYC, Sparplan erhöhen. Lernen ist der Hebel, nicht das Ziel.

06

Sieht aus wie Ihr Produkt. Ist es auch.

Vollständiges White-Label in Ihrem Corporate Design. Eine nahtlose Journey von der Lerneinheit zum ETF-Sparplan.

Die User Journey - Beispiel

Vom inaktiven Depot zum ersten Investment

Investieren & Depot Altersvorsorge Kredite Versicherungen Baufinanzierung Sparen Budgetplanung

Inaktiver Nutzer

Hat Depot, handelt nicht

→

Trigger

E-Mail

beatvest

Dein Geld könnte mehr für dich tun

Zinseszins macht den Unterschied. Lerne in 3 Minuten, wie.

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Dein Streak wartet!

3 Min. reichen, um deinen 5-Tage-Streak zu halten.

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Verstehe deine Optionen in wenigen Minuten.

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Lernt im Kurs

9:41 ...

Ihr Unternehmen

Investor Academy

Du bist in Level 1

283 Punkte 4 Streaks

10-Tage Challenge

09

TAGE

20

STD

20

MIN

20

SEK

1/7 Levels

Level 1

Mache dein erstes Investment

46%

Level 2

Sparplan einrichten

Level 3

Portfolio diversifizieren

WHITE-LABEL

Voll eingebettet in Ihr Produkt

Der Kurs lebt direkt in Ihrer App oder Website. Ihr Branding, Ihre Domain, Ihre User Experience. Kein externer Link, kein Medienbruch.

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Macht ein Investment

Ihr Unternehmen

ETFs vs. Fonds

3 Min.

Das 70/30 Portfolio

3 Min.

Aktion

DEEP LINK ZUM PARTNER

LEVEL ABGESCHLOSSEN

Mache dein erstes Investment

Produkte entdecken

DEEP LINK

Zurück in Ihr Produkt

Am Ende jedes Levels führt ein Deep Link direkt in Ihre App. Die Nutzerin wendet an, was sie gelernt hat: Sparplan starten, Portfolio aufbauen, KYC abschließen.

Unsere Produkte

Ihr Einstieg - flexibel oder integriert

Schnellster Einstieg

beatvest Flex

Keine technische Integration nötig. Sie verlinken den Kurs - wir hosten alles. In 2 Wochen live, vollständig in Ihrem Branding, ohne Ihre IT zu belasten.

Hinweis: Dies ist ein exemplarisches Beispiel. Sprache und Inhalte werden kostenfrei auf Ihre Wünsche angepasst.

Maximale Wirkung

beatvest Core

Voll integriert in Ihr Produkt. White-Label Web-App mit CRM-Flows, Deep Links und einem holistischen Aktivierungssystem rund um Ihre Kundinnen und Kunden.

Regulatorik & Sicherheit

Gebaut für die Anforderungen regulierter Finanzinstitute

Compliance ist kein Nachgedanke. Unsere Inhalte sind DEFINO-zertifiziert, unsere Infrastruktur DSGVO-konform gehostet. Regulatorische Qualität ist Teil unserer DNA.

DEFINO-zertifiziert

WpHG-konform

MiFID-II-konform

DSGVO-konform

DORA-ready

Datenschutz by Design

Kein PII gespeichert. Nur pseudonymisierte User-ID + Lernfortschritt. DORA-Klassifizierung: nicht-kritischer IKT-Dienst.

Regulatorische Updates inklusive

Wenn sich MiFID-II-Anforderungen ändern, aktualisieren wir. Ihre Implementierung bleibt compliant, ohne Aufwand für Ihr Team.

Julia Kruslin

CO-FOUNDER & CO-CEO

Produkt & Technologie. Baut die Activation Suite und verantwortet die Partnerschaften mit Banken und Finanzinstituten.

Sophie Thurner

CO-FOUNDER & CO-CEO

Regulatorik & Content. Ehemalige Regulatorin bei FCA (UK) und SEC (US). Verantwortet die Qualität und Compliance aller Lerninhalte.

Make vs. Build

Warum Partnerschaft schneller, sicherer und günstiger ist

Die Alternative zu beatvest ist nicht „kein beatvest“. Es ist ein internes Projekt mit eigenem Team, eigener Compliance und eigener Wartung.

	INTERN AUFBAUEN	BEATVEST
Time to Market	12-18 Monate	8 Wochen
Team-Aufwand	6-8 FTEs (Product, Content, Compliance, Dev)	0 zusätzliche FTEs
Content-Zertifizierung	Eigener Zertifizierungsprozess	DEFINO-zertifiziert ab Tag 1
Regulatorische Updates	Laufende interne Pflege	Automatisch inklusive
Gamification & UX	Von Null aufbauen	5 Jahre Iteration, 1.000+ Reviews
Conversion-Optimierung	Keine Benchmark-Daten	Jahrelange Optimierung und Weltklasse B2C Education Benchmark

Warum beatvest

4+ Jahre B2C-Track Record.
Jetzt für Ihr Business.

beatvest ist die einzige DEFINO-zertifizierte digitale Finanzbildungsplattform in Deutschland. Gebaut von Expertinnen mit FCA- und SEC-Hintergrund.

4.8/5

App Store Rating
~1.000 organische Reviews

300+

Mikro-Module
sofort einsetzbar

WpHG-konform MiFID-II-konform DSGVO-konform

Focus Money Award

WIRED Hottest Startups Europe

FinTech Germany Award

Nächste Schritte

Lassen Sie uns in 30 Minuten klären, wie beatvest für Ihr Haus aussehen würde

Wir zeigen Ihnen eine Live-Demo in Ihrem Corporate Design, besprechen die passende Integrationsstufe und geben Ihnen eine konkrete Zeitplanung.

~2

Monate bis Go-Live

100%

White-Label in Ihrem Branding

300+

Mikro-Module sofort verfügbar

Demo-Termin vereinbaren

Julia Kruslin

julia@beatvest.com

Sophie Thurner

sophie@beatvest.com

Wisefolio GmbH (beatvest) · Landwehrstraße 9, 80336 München

Mehr Produktnutzung.Mehr Umsatz pro Kunde.

Ihr Produktangebot ist riesig.Ihre Kunden nutzen es nicht.